Дебетовые карты Почта Банка для физических лиц: виды, условия обслуживания

В Почта Банке дебетовая карта может быть оформлена в день открытия сберегательного счета. Неименные носители выдаются и обслуживаются бесплатно. Получение платежного инструмента дает право на участие в одной из многочисленных бонусных программ либо позволяет бесплатно пользоваться набором услуг «Пакет онлайн-покупателя» .

Преимущества пластика для физических лиц

Преимущества дебетовых карт
Дебетовая карта — это удобный платежный инструмент для распоряжения средствами.

Дебетовоя карта Почта Банка дает своему владельцу ряд преимуществ. Среди них:

  • участие в программе лояльности «Мультибонус», кэшбэк по которой достигает 5%;
  • начисление процентов на остаток, находящийся на сберегательном счете (ставка — до 6%);
  • получение платежного средства, привязанного к национальной системе «Мир» и подходящего для зачисления пенсий;
  • использование «Личного кабинета» в системе удаленного обслуживания, с помощью которого можно оплачивать без комиссий счета за ЖКХ и ряд других услуг.

Дебетовые карты от Почта Банка: условия обслуживания и процентные ставки

Эта финансовая организация предоставляет несколько типов карт. Большинство из них предлагается в 2 вариантах: именном и моментального выпуска. Если клиент этого банка потратит за месяц более 10 тыс. руб., ему автоматически будет подключен тариф «Активный».

К любой карте можно подключить услугу СМС-информирования. Первые 2 месяца после активации сервиса услуга предоставляется бесплатно. Впоследствии придется вносить по 59 руб. ежемесячно. Исключение — детская карта. По этому продукту уведомления направляются бесплатно.

Именная Visa Platinum

Стоимость выпуска и годового обслуживания такого носителя — 700 руб. Он дает своему владельцу возможность:

  • оплачивать покупки по всему миру;
  • пользоваться привилегиями от Visa (в России специальные условия действуют в 1500 магазинах);
  • бесплатно получить набор услуг «Пакет онлайн-покупателя»;
  • подключить карту к любой системе оплаты смартфоном.

Именная Visa Platinum
Именная Visa Platinum дает возможность оплачивать покупки по всему миру.

Онлайн-карта

Онлайн-карта — это виртуальное платежное средство, которое может использоваться для расчетов в интернет-магазинах. Применять ее в офлайн-точках можно с помощью Apple Pay и других аналогичных систем.

Оформить выпуск этого инструмента удобно в системе удаленного обслуживания от Почта Банка. Визит в отделение не требуется даже тем, кто ранее не был клиентом этой организации.

Клиенту будет подключена программа «Пакет онлайн-покупателя». Начисление бонусов не предусмотрено.

Онлайн-карта 2.0

Это виртуальное платежное средство имеет следующие отличия от стандартной онлайн-карты:

  • подключается к программе «Шанс», дающей право на получение кэшбэка за покупки;
  • выдается только после полной идентификации клиента, поэтому лимит расходных операций увеличен до 600 тыс. руб.;
  • предполагает индивидуальный дизайн.

Онлайн-карта 2.0
Онлайн-карта 2.0 подключается к программе «Шанс».

По программе «Шанс» клиенту может быть возвращено от 2 до 12% его расходов. Для начисления вознаграждения владелец карты должен:

  1. Оплатить покупку.
  2. Зайти в мобильное приложение банка.
  3. Выбрать операцию.
  4. Загадать число от 2 до 12.
  5. Бросить виртуальные кубики.

Вознаграждение будет начислено, если выпавшая цифра совпадет с загаданной.

Поэтому вероятность получение кэшбэка невысока. Кроме того, в месяц не может быть начислено более 12 тыс. руб.

«Мир»

Моментальная версия классической карты национальной платежной системы по умолчанию выдается при открытии сберегательного счета. Если клиент захочет получить именной носитель, ему потребуется оплатить его выпуск. Стоимость — 500 руб.

Карта подключена к программе «Мультибонус». В ее рамках клиент получает:

  • 5% при оплате почтовых услуг;
  • 3% за покупку одежды и обуви, а также за оплату счета в кафе и ресторанах;
  • 1% за прочие расходы.

Накопленные бонусы можно потратить на товары, предлагаемые в каталоге, или обменять на рубли.

Программа "Мультибонус"
«Мультибонус» — это программа лояльности для клиентов Почта Банка.

Получить такой носитель можно лично в отделении или по почте, заказав выпуск в личном кабинете. Стоимость пересылки — 100 руб. Главный недостаток: этот платежный инструмент не работает за рубежом и несовместим с системой Apple Pay и ее аналогом от Google Pay.

«Пятерочка»

Кобрендинговая карта выпускается совместно с сетью магазинов «Пятерочка» и платежной системой «Мир». Она дает своему владельцу возможность получать:

  • до 5550 приветственных баллов;
  • в 3 раза больше бонусов, чем по стандартной «Выручай-карте»;
  • вознаграждение за покупки в других магазинах.

Бонусы за каждые потраченные 20 руб. начисляются по следующим правилам:

  • 4 балла, если чек в «Пятерочке» превысил 555 руб.;
  • 3 балла, если сумма покупок менее 555 руб.;
  • 2 балла за расходы, совершенные в любой другой торговой точке.

Программа «Мультибонус» к такой карте не подключается. Но ее владелец имеет право зарегистрироваться в программе лояльности «Мир».

Детская

Программа «Почта Банк.Младший» дает возможность научить ребенка финансовой грамотности и контролировать его расходы. Для работы с детской картой разработано приложение, которое имеет все функции «Личного кабинета». С его помощью дети будут самостоятельно оплачивать свою мобильную связь и другие счета, снимать деньги в банкомате. Родитель может установить ограничение на сумму переводов и получения наличных.

Детская карта
Для работы с детской картой разработано мобильное приложение.

Пластиковый носитель не выдается. Виртуальная карта Visa подключается к любой системе оплаты смартфоном. Если с нее будут совершены онлайн-покупки на сумму, превышающую 7,5 тыс. руб., клиент получит в подарок «Пакет онлайн-покупателя», который будет действовать в течение года.

«Вездедоход»

Платежный носитель в рамках этой программы выпускается совместно с системой Mastercard. Поэтому он дает возможность рассчитываться за рубежом и пользоваться любой из существующих систем бесконтактной оплаты с помощью смартфона.

Стоимость оформления и годового обслуживания — 500 руб. К карте автоматически подключается бонусная программа банка.

«Марки»

Карта «Марки» привязана к платежной системе Visa. Она может быть 2 категорий:

  1. Стандартная именная. Стоимость — 500 руб. в год.
  2. Премиальная. Обслуживание бесплатное, если остаток по счету более 300 тыс. руб., а сумма расходов в течение месяца превысила 100 тыс. руб. В иных случаях будет удержано 3 тыс. руб.

Эта банковская карта дает своему владельцу право самостоятельно выбирать программу лояльности. Изменить свое решение можно 1 раз в месяц. В 2020 г. предлагается 12 вариантов начисления кэшбэка.

Карта "Марки"
Карта «Марки» — новый продукт, предлагающий клиентам копить баллы.

Получать баллы можно за покупки:

  • в ЦУМ «Дисконт»;
  • в гипермаркетах «Карусель» или «Перекресток»;
  • в супермаркетах «Пятерочка»;
  • в аптеках сети «36,6» или «Горздрав»;
  • в компании «Альфа-страхование»;
  • билетов на железнодорожный транспорт;
  • в «М.Видео»;
  • на сайте авиакомпании S7;
  • у провайдеров связи МТС или Ростелеком.

Карта геймера

Карта выпускается в 4 вариантах дизайна. Картинка на ней расположена вертикально, что резко отличает ее от всех других носителей. За выпуск взимается 500 руб. Обслуживание бесплатное. Платежный инструмент привязан к системе Visa, поэтому поддерживает сервис Apple Pay и все его аналоги.

Карта геймера
Карта геймера привязана к системе Visa.

Владелец такой карты может участвовать в программе лояльности «Шанс».

Для покупок

Банк предлагает выпустить карту Visa, чтобы процесс покупок стал более комфортным. Ее владелец получит «Пакет онлайн-покупателя» бесплатно. Этот сервис распространяется только на интернет-магазины. Он дает право на бесплатный ремонт приобретенной техники или компенсацию стоимости отправки товара продавцу. Также она служит гарантией лучшей цены. Подключить программу «Мультибонус» к такой карте нельзя. Стоимость — 700 руб.

Для пенсионеров

Пенсионеры, оформившие перечисление пособия на сберегательный счет, получают моментальную карту «Мир» с бесплатным обслуживанием. За выпуск именного носителя удерживается комиссия 500 руб. К платежному инструменту будет подключена программа лояльности «Мультибонус для пенсионеров». Она предполагает, что клиент будет получать:

  • 5% от средств, потраченных на услуги АО «Почта России»;
  • 3% за расходы в аптеке, на заправке, на покупку билетов на железнодорожный транспорт;
  • 1% в иных случаях.

Как и в программе «Мультибонус», баллы можно обменять на рубли или потратить на покупки товаров из каталога.

Карта для пенсионеров
Пенсионеры получают моментальную карту «Мир» с бесплатным обслуживанием.

Получение пенсионной карты дает право на использование сервисов «Мое здоровье» и «Линия заботы». Благодаря им пожилые люди могут получить консультацию по подбору лекарств, приобрести необходимые препараты со скидкой. Также им доступна юридическая и психологическая помощь.

«Магнит»

Платежное средство выпускается в рамках сотрудничества со всероссийской розничной торговой сетью «Магнит». Карта подключается к программе лояльности от АО «Тандер». Сумма бонусов, которые будут начислены за покупки в магазинах, работающих под этим брендом, зависит от того, сколько клиент потратил с помощью этой карты в предыдущий месяц.

Сумма бонусов составляет:

  • 4%, если расходы превысили 10 тыс. руб.;
  • 3%, если было оплачено товаров и услуг на сумму от 5 до 10 тыс. руб.;
  • 2% при обороте от 1 до 5 тыс. руб.;
  • 1%, если в прошлый месяц расходы не превысили 1 тыс. руб.

Карта "Магнит" Почта Банка
Карта «Магнит» Почта Банка используется для оплаты товаров.

В первый месяц использования карты клиент будет получать бонусами 4% от размера чека. Вознаграждение начисляется не только в сети «Магнит». За платеж в любой непродовольственной торговой точке будет начислен 1% от потраченной суммы.

Карта работает в платежной системе «Мир». Моментальный носитель выдается бесплатно.

За выпуск именной карты удерживается 500 руб. Стоимость обслуживания со второго года — 500 руб.

«Зеленый мир»

Платежное средство «Зеленый Мир» выпускается совместно с «Лабораторией леса». За каждые 4 тыс. руб., потраченные держателем этой карты, будет посажено дерево. В подтверждение ему вышлют электронный сертификат с указанием координат этого места.

Носитель выпускается в рамках платежной системы «Мир». Он дает право на подключение к ее программе лояльности. Зарегистрировавшись в ней, можно получать до 20% от потраченной суммы. Но начисление бонусов от банка-эмитента не происходит.

Карта "Зеленый мир"
С картой «Зеленый мир» вы будете вносить существенный вклад в общее озеленение.

Карта этой категории поддерживает подключение к Samsung Pay и Mir Pay. Неименной носитель предоставляется бесплатно. Стоимость именного платежного средства 500 руб.

Начисление процентов на остаток

Если банковская карта была выпущена к сберегательному счету клиента, на находящийся на нем остаток средств будут ежемесячно начисляться проценты. Их размер зависит от 3 факторов:

  • статуса клиента;
  • суммы на счете;
  • размера оборота за предыдущий месяц.

Начисление процентов
Размер процентов зависит от статуса клиента и суммы на счете.

Годовая ставка составляет:

  • 3%, если остаток меньше 50 тыс. руб., а клиент обслуживается по тарифам «Пенсионный» и «Зарплатный пенсионер»;
  • 4%, если на счету более 50 тыс. руб., но клиент не выполнил условия для получения повышенной ставки и не относится к привилегированной категории;
  • 5%, если на счету более 50 тыс. руб. и за прошлый месяц было потрачено свыше 10 тыс. руб. либо клиент обслуживается по зарплатному или пенсионному тарифам;
  • 6%, если человек, входящий в привилегированную категорию, имеет остаток средств более 50 тыс. руб. и потратил свыше 10 тыс. руб. за предыдущий период.

При расчете процентов учитывается только минимальный остаток за месяц.

Правила оформления и заказа дебетовой карты от Почта Банка

Чтобы получить дебетовую карту от Почта Банка, человек должен быть старше 14 лет. Тем, кому еще не исполнилось 18 лет, понадобится согласие родителей. При оформлении документов нужно предъявить паспорт.

Если клиент является гражданином другого государства, то, помимо удостоверения личности, ему потребуется предоставить документы, подтверждающие, что он находится на территории России на законных основаниях.

Клиент должен иметь мобильный телефон. К его номеру будет привязан аккаунт в системе удаленного обслуживания. Без его создания пользоваться продуктами этого банка нельзя.

Заявка по интернету

Любую дебетовую карту можно заказать непосредственно на официальном сайте банка или в Личном кабинете. Но такой шаг целесообразен, если человек хочет получить индивидуальный платежный инструмент. Моментальный носитель, на котором не указано имя владельца, будет выдан в день обращения в офис.

Заявка по интернету
Заявка на карту.

Чтобы подать заявку на странице выбранного продукта на сайте банка, нужно:

  1. Указать свои Ф.И.О. и контактные данные.
  2. Выбрать клиентский центр, в котором будет удобно забрать носитель.
  3. Нажать кнопку «Получить карту».

Особенности использования

Чтобы комфортно пользоваться платежным средством, нужно знать несколько ключевых моментов.

Активация

Активировать пластиковый носитель можно 3 способами:

  1. В отделении банка. Перед тем как выполнить операцию, менеджер проверит паспорт клиента.
  2. В «Личном кабинете». Кнопку «Активировать» можно найти во вкладке «Карты».
  3. Через банкомат. Достаточно вставить носитель и ввести ПИН-код.

Активация карты
Активировать карту можно в «Личном кабинете».

Большинство выдаваемых этим банком карт требуют активации. Исключение — Visa Platinum.

Способы пополнения

Перечислить средства на свой счет клиент банка может следующими способами:

  1. Посредством «Личного кабинета» в интернет-системе удаленного обслуживания клиентов или мобильного приложения. Для перевода можно использовать карту любого другого банка. Операция будет проведена без удержания комиссии, если сумма пополнения превысит 10 тыс. руб.
  2. Через банкоматы банка-эмитента и любой финансовой организации, входящей в группу ВТБ.
  3. Через системы дистанционных переводов, например «Золотую корону». Услуга платная.
  4. Банковским переводом по реквизитам счета.
  5. Через Почту России. За операцию удерживается комиссия.

Нюансы закрытия

Дистанционно карту можно только заблокировать. Чтобы полностью закрыть счет, нужно посетить офис банка и написать заявление.

Менеджер установит личность клиента по паспорту и уничтожит платежный инструмент в присутствии его бывшего владельца.

Банковские онлайн-сервисы

Владельцы дебетовых карт получают доступ к «Личному кабинету» системы «Почта Банк Онлайн». Благодаря этому сервису они могут:

  • открывать новые продукты на льготных условиях;
  • совершать платежи и переводы;
  • получать консультацию оператора в чате.

Клиенты этого банка могут воспользоваться его вспомогательными услугами:

  • приобрести «Пакет онлайн-покупателя»;
  • оформить «Финансовую защиту»;
  • подтвердить учетную запись на портале «Госуслуги».

Условия снятия наличных

Владельцы физических дебетовых карт могут снимать наличные без комиссии в банкоматах банка-эмитента и устройствах самообслуживания, принадлежащих учреждениям, входящим в группу ВТБ. Возможность пользоваться без комиссии устройствами других финансовых организаций предоставлена процессинговой компанией ООО «Мультикарта», объединяющей их в единую сеть.

Виртуальное платежное средство тоже дает право на снятие наличных в банкомате банка-эмитента. Для совершения операции используется QR-код. Стоимость услуги — 100 руб. Исключение — детская карта. Ее владельцы могут получать наличные бесплатно.

Ограничения

В зависимости от типа карты клиент этого банка может бесплатно снять 50 или 100 тыс. руб. в месяц. С момента превышения этого лимита за операцию будет удерживаться комиссия.

Ограничения на сумму снятия в течение дня не установлены. Исключение — онлайн-карта. В сутки можно получить до 5 тыс. руб. Причем версия 2.0 такого лимита не имеет.

Похожие записи

Комментарии

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ

Помощь

Почта Банк кредит [credit][sale]